Ihre Geschäftsidee steht, die ersten unternehmerischen Schritte sind gemacht – nur an liquiden Mitteln fehlt es Ihnen noch? Start-ups sind zwar in aller Munde, jedoch verschafft Ihnen der mediale Hype nicht automatisch ein besseres Standing bei Ihrer Hausbank. Factoring kann hier als Finanzierungsinstrument für Start-ups der Schlüssel zum Erfolg und eine Alternative zum Bankkredit sein.
Als etablierter Finanzdienstleister für Gründer haben wir die Erfahrung und die Kompetenz, Ihrer Vision zum Durchbruch zu verhelfen. Sie brennen für Ihre Geschäftsidee und wir sorgen dafür, dass finanziell nichts anbrennt.
Gründer durchleben in den Anfangszeiten ihres Unternehmens aufregende Zeiten, denen sie mit Factoring beruhigt begegnen können. Ein großes Thema für die meisten Start-ups ist die Finanzierung. Zumal es mit der Verfügbarkeit von Startkapital alleine noch lange nicht getan ist. So muss die Liquidität von Tag 1 der Geschäftstätigkeit an fortlaufend sichergestellt sein, um den Geschäftsbetrieb aufrecht zu halten. Denn: Weist das so genannte Working Capital einen negativen Wert aus, kann ein Start-up schnell in Liquiditätsengpässe geraten – bisweilen mit unternehmenskritischen Folgen.
Nicht nur bei der Start-up-Finanzierung, sondern auch bei der Sicherstellung der laufenden Betriebskosten haben es Start-ups ungleich schwerer als bereits etablierte Unternehmen. Und selbst wenn es gelingt, Produkte oder Dienstleistungen in existenzsicherndem Umfang zu verkaufen, dauert es oft lange, bis die ausstehenden Rechnungen bezahlt sind.
In der Zwischenzeit fallen Betriebskosten an, die laufend beglichen werden müssen. Wird dann eine Zwischenfinanzierung benötigt, um weiter liquide zu sein, stellt in der Regel ein Bankkredit oder ein höherer Überziehungsrahmen die erforderlichen Mittel bereit. Doch diese Vorgehensweisen sind meist teuer und stehen üblicherweise nur in begrenztem Umfang zur Verfügung. Unternehmen mit geringen Margen büßen in dieser Situation bereits einiges von ihrem knappen Gewinn ein. Damit verbunden ist die Gefahr, selbst wachsende Umsätze nicht mehr finanzieren zu können. Umso wichtiger ist es für junge Unternehmen, mit Factoring ein weiteres Mittel zur Eigenfinanzierung und eine Alternative zum Bankkredit zu haben.
Als Existenzgründer haben Sie es in der Regel schwer, trotz innovativer Ideen Kapital für den Aufbau Ihres Unternehmens zu erhalten. Auch sonst müssen Sie einiges an Engagement aufbringen, um von Anfang an alle Herausforderungen zu meistern. So essenziell vieles davon ist – Finanzfragen, Forderungsmanagement und Rechnungswesen werden in der Anfangsphase meist nicht zu Ihren Lieblingsaufgaben gehören. Das müssen sie auch nicht, solange wir Ihnen mithilfe von Full Service Factoring flexible Möglichkeiten bieten, offene Forderungen zu begleichen. Wir unterstützen Sie aber nicht nur darin, bereits in der Startphase nachhaltig zu wirtschaften, sondern erledigen ebenso gerne einiges an lästigem Papierkram für Sie.
Die Eigenkapitalquote gibt das Verhältnis von Eigenkapital zur gesamten Bilanzsumme eines Unternehmens an. Damit ist sie wichtig für die Kreditlinie Ihrer Hausbank oder anderer Kreditgeber. „Doch wie“, werden Sie sich fragen, „schaffe ich es als Start-up oder junges Unternehmen, durch den Verkauf offener Forderungen meine Eigenkapitalquote zu verbessern?“
Ganz einfach: Aus betriebswirtschaftlicher Sicht zählen offene Forderungen noch nicht zum Eigenkapital, weil sie zunächst nur die Aussicht auf verfügbare Mittel beinhalten. Werden die offenen Forderungen durch uns als Factor angekauft, verwandeln sie sich sofort in liquide Mittel. In der Folge kann die gewonnene Liquidität beispielsweise dafür eingesetzt werden, eigene Verbindlichkeiten zu tilgen. Dadurch ergibt sich eine Reduktion der Bilanzsumme (Bilanzverkürzung), die bei gleichbleibendem Eigenkapital eine höhere Eigenkapitalquote bewirkt. Auf diese Weise lässt sich durch A.B.S. Factoring die Eigenkapitalquote nachhaltig verbessern.
Ihre Eigenkapitalquote, Ihre Bilanzstruktur und in der Folge auch Ihr Rating verbessern sich. Es stehen mehr Ressourcen für Ihr Kerngeschäft zur Verfügung. Durch Factoring wird Ihre Liquidität planbarer. Das ermöglicht Ihnen, sich flexibler auf Ihren Markt einzustellen. Sie können Ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen und sind in der Lage, attraktive Großaufträge anzunehmen.
So funktioniert’s in 3 Schritten:
Was genau bieten Sie an?
Wie bieten Sie es an?
Welche Problemlösung liefern Sie damit?
Was zeichnet Ihr Angebot aus? (Alleinstellungsmerkmale)
Welche Konkurrenzvorteile haben Sie?
Was müssen Sie tun, um erfolgreich zu sein?
Wie sehen die Bereiche Beschaffung, Produktion, Vertrieb künftig aus?
Personal: Wie viele Mitarbeiter sind erforderlich?
Kapital: Wie viel Geld müssen Sie aufbringen?
Woher kommen die Mittel? (Eigenkapital/Fremdkapital)
Wie könnte ein guter Finanzierungsmix aussehen?
Wen wollen Sie ansprechen? (Alter, Geschlecht, Region etc.)
Wie ist das Einkaufsverhalten Ihrer Zielgruppe(n)?
Welches Kundensegment sprechen Sie an?
Werden Sie ein Nischen- oder Massenprodukt handeln?
Wie erreichen Sie Ihre Kunden?
Wie binden Sie diese langfristig?
Welche Kundenbeziehungen bestehen bereits?
Wie wollen Sie Ihr Produkt vertreiben?
Welche Kanäle wären die effizientesten?
Welche Maßnahmen sind zu ergreifen?
Mit welchem Partnern wollen Sie arbeiten?
(Produktion, Kapitalgeber, Vertrieb, Presse, IT etc.)
Was genau benötigen Sie vom jeweiligen Partner?
Welche Kooperationen sind denkbar/zwingend?
Wie hoch veranschlagen Sie die Gründungskosten?
Welche größeren Kostenblöcke fallen an?
Mit welchen monatlichen Aufwendungen ist zu rechnen?
Wofür zahlen Ihre Kunden Geld?
Wie werden sie zahlen?
Wie lange wird es etwa dauern, bis Ihre Kunden zahlen?
Mit welchen monatlichen Einnahmen rechnen Sie?
Wir verstehen uns von Anfang an als Ihr Sparringspartner. Sehen uns dabei nicht nur als Dienstleister, sondern auch als Berater, Wissensträger und Finanzierungsexperte. Ob wir mit Ihnen auf Augenhöhe über neue Finanzierungskonzepte sprechen, über Ideen und Visionen diskutieren oder Ihnen im Rahmen des A.B.S. Netzwerks Chancen eröffnen, Ihre Vorhaben Realität werden zu lassen. Mit uns einen weiteren Finanzpartner zur Seite zu haben – das kann auch gegenüber Ihrer Hausbank nur von Vorteil sein. Damit Ihre Visionen nicht vorzeitig ausgebremst werden und Sie alle Chancen haben, erfolgreich ins Unternehmer-Sein zu starten.
Viele Start-ups setzen bereits erfolgreich auf A.B.S. Factoring, um ihr Unternehmenswachstum zu finanzieren. Einige Erfolgsstories finden Sie in unseren Referenzen.
Haben Sie noch Fragen zu einer Factoring-Finanzierung? Die Antworten auf die häufigsten Factoring-Fragen finden Sie in diesem Experteninterview – oder Sie kontaktieren uns direkt. Wir beraten Sie gerne kostenlos und unverbindlich.
Sehen Sie hier einen realen Beispielfall aus unserer Praxis:
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