Sie wollen eine erste Einschätzung, ob sich Factoring für Sie lohnt? Mit dem Factoring-Rechner erhalten Sie eine schnelle Kostenübersicht.
Was genau Sie für dabei für die Nutzung von Factoring bezahlen müssen, hängt von Ihrem individuellen Finanzierungsumfang ab. Hier spielen Kennzahlen wie der Jahresumsatz, das durchschnittliche Zahlungsziel in Tagen sowie die Anzahl der Debitoren und jeweiligen Rechnungen eine entscheidende Rolle. Um einen ersten Überblick über die Kosten zu erhalten, gibt es den A.B.S. Factoring-Rechner. So finden Sie mit wenig Klicks und unverbindlich heraus, was Sie Factoring kosten würde!
Geben Sie Ihre Kennzahlen einfach in unserem kostenlosen Factoring-Rechner ein, um zu sehen, welchen Zugewinn an Liquidität Ihnen Factoring brint. Sie werden schnell merken, Factoring lohnt sich!
Die Factoring-Gebühr ist bezogen auf das umgesetzte Forderungsvolumen berechnet.
Der Zinssatz errechnet sich auf das tatsächlich genutzte Finanzierungsvolumen.
Der durchschnittliche Außenstand gibt die Umschlagshäufigkeit Ihrer Forderungen an und berechnet sich nach der Formel Jahresumsatz : 360 x durchschnittliches Zahlungsziel.
Von der 100-%-Auszahlung Ihrer Forderungen überweisen wir Ihnen 90 % binnen 24h. Die restliche Summe ist ein vorläufiger Sicherheitseinbehalt, falls es von Ihrem Geschäftspartner Einreden zur Rechnung gibt – also beispielsweise Abzüge wegen Gewährung von Rabatt oder Skonto. Der Sicherheitseinbehalt wird abzüglich der Factoring-Gebühren und -Zinsen ausgezahlt, sobald die Forderung vom Geschäftspartner beglichen ist.
Der Factoring-Rechner dient Ihnen als erster Anhaltspunkt. Er soll dabei helfen, die Kosten und den damit verbundenen Nutzen besser einschätzen zu können. Die tatsächlichen Konditionen können von den Ergebnissen des Factoring-Rechners abweichen.
Sollte der Jahresumsatz Ihres Unternehmens größer 5 Mio. Euro sein – kein Problem! Wir erstellen Ihnen umgehend ein passgenaues Angebot für Ihr Unternehmen und werden Ihnen die günstigste Kondition für Ihre individuelle Situation anbieten. Angebote von der Stange gibt es bei A.B.S. Global Factoring nicht!
Factoring kostet zwar Geld, es bringt aber auch deutliche Mehrwerte: Liquidität – und damit einen größeren finanziellen Spielraum.
Weitere Pluspunkte:
Unser Factoring-Rechner deckt Ihr Forderungsszenario nicht ab? Dann ist das sicher kein Ausschlusskriterium für eine clevere Unternehmensfinanzierung mit A.B.S. Factoring. Es lohnt sich immer, ein individuelles Angebot für Ihren Finanzierungsbedarf einzuholen.
Für Unternehmen ab 5 Mio € Jahresumsatz besprechen wir gerne mit Ihnen gemeinsam, wie Sie für das Optimum an Finanzierung nur ein Minumum an Kosten aufwenden müssen.
Anhand eines Beispielfalls lässt sich der Nutzen von Factoring am besten aufzeigen:
Einer unserer Kunden – ein angesehenes Handelsunternehmen – erwirtschaftet einen Jahresumsatz von 12 Millionen Euro. In dieser Branche sind in der Regel Zahlungsziele von 45 Tagen üblich, während Lieferanten allerdings bereits nach 30 Tagen zu bezahlen sind. Um hier die Liquidität zu verbessern, hat das Handelsunternehmen seinen größten Kunden, die ein Umsatzvolumen von 40 % ausmachen, Skonto in der Höhe von 2 % geboten. Die von den Lieferanten bei vorzeitiger Zahlung angebotenen Skonti konnten bisher allerdings nicht genutzt werden. Schließlich war die Liquidität des Handelsunternehmens wegen der Vorfinanzierung der Forderungen gebunden.
Mit dem Einsatz von Factoring kommt es zu einer direkten Liquiditätsverbesserung um 1,35 Millionen Euro beim Erstankauf mit einer Bevorschussung von 90 %. Somit lassen sich bei der Lieferantenrechnung auch Skonti nutzen. Davon ausgehend, dass bei einem Wareneinsatz von 8.500.000 Euro im Jahr und einem Lieferantenanteil von 20 % Skonto in Höhe von 3 % genutzt werden können, entsteht allein hieraus eine Einsparung von 51.000 Euro. Hinzu kommen noch weitere Einsparungen in Höhe von 96.000 Euro, da das Handelsunternehmen seinen Kunden durch die Nutzung von Factoring keine Skonti mehr einzuräumen braucht. Zudem kann auch die Inanspruchnahme von Bankkrediten aufgrund des Liquiditätszuflusses um 500.000 Euro reduziert werden. Damit einhergehend reduziert sich der Zinsaufwand bei einem Zinssatz von 5,5 % p. a. um 27.500 Euro. Insgesamt liegen die Einsparungen, die somit durch Factoring erreicht werden, bei 174.500 Euro.
Liegt die Factoringgebühr bei 0,75 % und der Zinssatz bei 3,75 % p. a. entstehen daraus Kosten von 140.625 Euro.
Dabei sind neben der Rentabilitätsverbesserung von 33.875 Euro aus unserem genannten Beispiel weitere Nutzen zu berücksichtigen:
Wie sich der Factoring-Einsatz im Überblick in der Bilanz und in der Verlust- und Gewinnrechnung des Handelsunternehmens darstellt, sehen Sie in den nachfolgenden Tabellen:
| Aktiva | TEUR | Passiva | TEUR |
| AV | 100 | Kapital | 750 |
| Warenlager | 2.500 | Bank | 2.150 |
| Forderungen | 1.500 | Lieferanten | 1.200 |
| Bilanzsumme | 4.100 | 4.100 |
| Aktiva | TEUR | Passiva | TEUR |
| AV | 100 | Kapital | 750 |
| Warenlager | 2.500 | Bank | 1.650 |
| Forderungen | 150 | Lieferanten | 350 |
| Bilanzsumme | 2.750 | 2.750 |
| Ergebnis v.St. | 285.750 | 319.625 |
| GuV ohne Factoring | GuV mit Factoring | |
| Umsatz | 12.000.000 | 12.000.000 |
| Skonti | -96.000 | – |
| Gesamtleistung | 11.904.000 | 12.000.000 |
| Wareneinsatz | -8.500.000 | -8.449.000 |
| Rohertrag | 3.404.000 | 3.551.000 |
| Zinsaufwendungen | -118.250 | -141.375 |
| Factoringgebühr | – | -90.000 |
| Sonstige Kosten | -3.000.000 | -3.000.000 |
Wollen Sie mehr über Factoring und Finanzierung wissen? Unsere Experten setzen sich gerne mit Ihnen in Verbindung.
